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鼎益豐確認(rèn)出現(xiàn)兌付困難(鼎益豐募集資金合法嗎)

更新時間:2024-01-17 12:12:38作者:佚名

鼎益豐確認(rèn)出現(xiàn)兌付困難(鼎益豐募集資金合法嗎)

  1月16日,證券時報記者來到鼎益豐位于深圳市京基濱河時代的辦公樓,眾多投資人正追問公司:“什么時候兌付到期的理財產(chǎn)品,隋主席(鼎益豐實(shí)控人隋廣義)和馬總(馬小秋,鼎益豐創(chuàng)始人之一)為何不出面解決問題?”

  鼎益豐國際部一位李姓投資經(jīng)理現(xiàn)場稱,“馬小秋前段時間因偷渡出國被抓,目前處于取保候?qū)忞A段,隋主席目前也無法出國,還在跟中東財團(tuán)協(xié)商合作尋求資金兜底。希望大家靜等消息,說句實(shí)在話,公司現(xiàn)在沒錢了,無法兌付,大家要給公司處理問題的時間。”

  受市場消息影響,鼎益豐控股(00612.HK)昨日大跌超30%,總市值14億港元。

  事實(shí)上,早在去年8月就已傳出鼎益豐出現(xiàn)兌付危機(jī)。11月21日,深圳金融辦點(diǎn)名鼎益豐并提示相關(guān)風(fēng)險,稱其以“禪意投資法”等吸引投資人認(rèn)購鼎益豐關(guān)聯(lián)主體的“原始股權(quán)”或“期權(quán)”,存在非法集資風(fēng)險。目前,相關(guān)投資活動已出現(xiàn)“返利延期”“合同到期未退款”“難以兌付”等情況。

  兌付危機(jī)襲來

  在業(yè)內(nèi),鼎益豐一直是謎一樣的存在,旗下理財產(chǎn)品年化收益率最高能達(dá)100%,但底層資產(chǎn)到底是什么,沒人能說清。終于,畸高的收益率開始支撐不下去,去年8月起陸續(xù)有投資人拿不回到期的本息。

  1月16日,證券時報記者來到鼎益豐辦公地點(diǎn),要求兌付的投資人一波接一波,最后被公司內(nèi)部員工帶到茶室溝通。整個談話過程沒有激烈的爭吵,也沒有埋怨,投資人心平氣和追問隋廣義是不是遇到了困難,仍然相信隋廣義一定能渡過這個難關(guān),詢問他能否出面解決兌付問題。

  來到現(xiàn)場的投資人張高(化名)向記者表示,2022年10月8日購買了一筆200萬的原始股權(quán),承諾年化收益率是36%,本應(yīng)在2023年10月到期兌付本息,出現(xiàn)了逾期。“當(dāng)時投資經(jīng)理告訴我們,將來這些原始股都會去香港、美國上市,鼎益豐集團(tuán)在香港擁有幾家上市公司,旗下還有其他文旅資產(chǎn)、新能源資產(chǎn),這些都會打包上市,一旦上市我們就會實(shí)現(xiàn)財富積累。基于前面如期兌付積累的信任感,所以就追加了投資,我現(xiàn)在只想要本金,利息可以不要。”張高說。

  證券時報記者現(xiàn)場了解到,幾乎所有投資人認(rèn)購合同約定的管轄法院都是香港法院。北京市盈科(深圳)律師事務(wù)所高級合伙人朱逸聰律師向記者表示,“這個協(xié)議里面藏了很多不利條款,簽署有風(fēng)險,香港法院的訴訟成本會非常高,投資人想打官司難度很大。”

  事實(shí)上,2023年8月份,就在鼎益豐出現(xiàn)兌付危機(jī)之時,鼎益豐內(nèi)部投資經(jīng)理依然還在瘋狂兜售高額收益理財產(chǎn)品。比如半年封閉期產(chǎn)品:年化收益率18%,投資100萬,半年到期一次性給付118萬元。

  最令人咂舌產(chǎn)品是認(rèn)購原始股,1元/股,封閉期10年,每年按合同初始金額的1%分紅一次,滿5年退出按3.95元/股回收,總收益5年3倍(相當(dāng)于年化60%),滿10年退出按10.9元/股回收,總收益10年10倍(相當(dāng)于年化100%)。例如投資100萬,每年返1萬,滿5年退出,一次性返還395萬,本金加總收益一共400萬;10年期滿退出,一次性返還1090萬,本金加總收益一共1100萬。

  如今,鼎益豐高收益理財如夢幻泡影一般被刺破。張高稱,“現(xiàn)在辦公室人員稀少,我的投資經(jīng)理都找不到人了。去年初來時全是人,生機(jī)勃勃的感覺,桌子上面堆滿了文件,大家都忙碌著。怎么就爆雷了呢?”

  債務(wù)超1300億

  “你們一直讓我們靜等消息,但總要有領(lǐng)導(dǎo)出面解釋下,公司什么時候可以如期兌付,是否有明確的時間表。我們可以等,但不能一直等下去。”家住河南的王女士現(xiàn)場發(fā)問,她連夜趕到深圳想要回自己的本金。

  被一群投資人圍住的國際部李經(jīng)理說,“公司目前確實(shí)沒錢了,領(lǐng)導(dǎo)還在四處籌錢,而且不是馬總(馬小秋)不出面解決問題,是她上個月攜款跑路偷渡美國被警方羈押,目前狀態(tài)是取保候?qū)彛环奖愠雒?。隋主席(隋廣義)還在跟中東財團(tuán)協(xié)商引入資金緩解燃眉之急,我跟你們一樣著急,因?yàn)槲易约阂餐顿Y了200萬進(jìn)去。”

  隋廣義和馬小秋是鼎益豐的核心人物,香港鼎益豐官網(wǎng)顯示,集團(tuán)成立于2011年1月,在香港的上市公司為鼎益豐控股集團(tuán)國際有限公司(曾用名:中國投資基金公司,下稱“鼎益豐控股集團(tuán)”),公司注冊地在開曼群島(英屬)。截至去年二季度末,股東名單中有隋廣義和馬小秋等多個自然人,香港鼎益豐持股12.68%,隋廣義持股22.26%,是大股東。

  但去年年中就開始傳出隋馬二人不合的消息,馬小秋與鼎益豐捆綁宣傳的鏈接也被大量下架,疑似因其卷走投資款有關(guān)。根據(jù)鼎益豐控股集團(tuán)公告,去年2月,馬小秋已辭去所有職務(wù)(即非執(zhí)行董事、董事會主席及董事會轄下之投資者關(guān)系委員會成員)。2023年11月5日,鼎益豐旗下公司元鼎集團(tuán)在深圳寶安體育館召開了“元鼎國際全球文創(chuàng)生活發(fā)布盛典”,依舊有大批隋廣義的“信徒”來到現(xiàn)場,但視頻中僅隋廣義出席,未見到馬小秋的身影。

  對于這一傳言,李經(jīng)理表示,“馬小秋卷款至少30億元,資金已經(jīng)轉(zhuǎn)移到美國,深圳警方要求她把轉(zhuǎn)移到海外的資金轉(zhuǎn)回國內(nèi)進(jìn)行兜底兌付,如果不執(zhí)行就要面臨嚴(yán)峻的刑事責(zé)任,‘牢底坐穿’,這是警察的原話。”

  但對于馬小秋卷款事實(shí)以及金額大小,證券時報記者僅從在場的投資經(jīng)理和投資人描述中得知,并未能從其他渠道交叉佐證這一事實(shí)。記者向深圳市經(jīng)偵部門和深圳金融局求證,截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

  記者詢問李經(jīng)理目前公司資金缺口以及投資人數(shù),他表示,根據(jù)公司內(nèi)部電腦系統(tǒng)登記統(tǒng)計的投資人數(shù)大概是50萬人左右,鼎益豐面臨的債務(wù)大概是1320億元。李經(jīng)理還稱,網(wǎng)上稱公司要跑路是假的,是52樓、53樓的租約到期了,這邊的物業(yè)不續(xù)租,到時候會搬走。

  證券時報記者向京基濱河時代物業(yè)求證,對方以不知情為由婉拒采訪。

  現(xiàn)場,李經(jīng)理不斷安撫投資人,并表示,“給隋主席一點(diǎn)時間,領(lǐng)導(dǎo)不可能天天出面協(xié)商兌付方案,他還有更大的事情要做,他也在內(nèi)部會議上講過,阿聯(lián)酋迪拜的小王子愿意出300億美元跟我們合作,但不可能把300億美元直接打到我們賬上進(jìn)行分紅,而是要和隋主席共同成立一家公司,資金共管。這300億美元資金將會托管在亞洲XX銀行,隋主席也馬上要做亞洲XX銀行的行長,還有老撾的一個高層加入,王子認(rèn)了我們這1320億元的債務(wù),因?yàn)槲覀冇泻芎玫拇笪穆庙?xiàng)目、新能源項(xiàng)目等,都會打包進(jìn)去。”

  鼎益豐試圖給投資人釋放積極信號,希望能夠渡過難關(guān)扭轉(zhuǎn)局面。然而,如此大的投資事項(xiàng),卻未見一篇公開報道。

  繼續(xù)畫餅

  面對如此巨額債務(wù),鼎益豐1月10日在投資人微信群發(fā)布一紙公告,所有投資者封閉8個月不能退出,滿10年資產(chǎn)保底增值20倍。

  鼎益豐對這一方案的說辭是,“數(shù)字經(jīng)濟(jì)將所有生意重組,一場新技術(shù)革命的來臨,將會徹底改變?nèi)祟愇磥怼6σ尕S國際資產(chǎn)管理集團(tuán)正式申請在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所上市,以鼎益豐國際資產(chǎn)作為底層資產(chǎn)進(jìn)行錨定。按著資產(chǎn)估值在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所發(fā)行等值的“數(shù)字期權(quán)”進(jìn)行全球交易。可以在全球全面體現(xiàn)鼎益豐財團(tuán)的真正價值,讓投資者都獲得資產(chǎn)大幅度增值,使鼎益豐國際集團(tuán)創(chuàng)立十三年真正的實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)國際化、資產(chǎn)增值化、全球交易化。”

  鼎益豐稱,為了實(shí)現(xiàn)鼎益豐國際集團(tuán)在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所的順利上市,特向投資者提出三點(diǎn)要求:1、所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出,封閉八個月,因?yàn)樯鲜薪y(tǒng)計股權(quán)需要固定,不可股數(shù)變動,封閉期滿有不愿上市者到期一律退出;2、以2024年2月1日起所有分紅一律按每月0.5%進(jìn)行,按季度分紅,一年分紅四次;3、對于所有上市投資者,一律簽署保底資產(chǎn)管理合同書,滿10年者資產(chǎn)保底增值20倍。

  有投資人表示,鼎益豐此前分享過相關(guān)信息,稱“過去13年的發(fā)展模式,已經(jīng)不適合現(xiàn)在的發(fā)展模式。要通過銀行和國家政策,把數(shù)字貨幣金融化,推向世界。把國內(nèi)確權(quán)的數(shù)字資產(chǎn),用實(shí)體資產(chǎn)錨定發(fā)行鼎元幣,按照實(shí)體經(jīng)濟(jì)托底,發(fā)行數(shù)字代幣,在國際市場流動,從而改變發(fā)展模式”。

  朱逸聰表示,“這很明顯是給投資人畫餅,是緩兵之計,先穩(wěn)住投資人的情緒。從原投資合同保本保息來看,無論從民事角度還是刑事角度,投資人的利益都是受到法律保護(hù)的,但是難點(diǎn)在于這些合同的管轄權(quán)在香港。其實(shí)這家公司已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款了。”

  去年,深圳金融辦兩次點(diǎn)名鼎益豐并提示相關(guān)風(fēng)險,稱接到群眾反映,“鼎益豐”關(guān)聯(lián)主體,包括“元豐”“元匯”“元亨”“萬鼎”“天鼎”“嘉鼎”“華音”等分部,通過茶會、晚會、讀書會、上市發(fā)布會等線上線下活動,宣揚(yáng)“肽”“光波磁電療法”等產(chǎn)業(yè)概念,以“禪意投資法”等吸引投資人認(rèn)購“鼎益豐”關(guān)聯(lián)主體的“原始股權(quán)”或“期權(quán)”,存在非法集資風(fēng)險。相關(guān)投資活動已出現(xiàn)“返利延期”“合同到期未退款”“難以兌付”等情況。

  但是,監(jiān)管層的風(fēng)險提示無法叫醒“裝睡的人”。事到如今,有投資人在出現(xiàn)逾期未兌付的情況下,依然告訴記者,“給隋主席一點(diǎn)時間,他是神明轉(zhuǎn)世,一定能逢兇化吉。我?guī)闳レo心室靜靜心。”

  鼎益豐的靜心室里擺放了財神、彌勒、菩薩,還有一些經(jīng)書。記者問,“要拜哪路神仙才能把錢追回來?”該投資人說,“靜心后自有答案。”

  臨走前,記者瞥見鼎益豐辦公室墻壁上一塊碩大的招牌赫然寫著鼎新精神:無我、利他、專一、守信。(證券時報記者 李想)

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