數(shù)軸是一條直線對嗎 有人說一條直線是一條數(shù)軸對不對為什么
2024-10-07
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更新時間：2023-09-15 18:06:21作者：未知
5月14日，銀保監(jiān)會公開第三批重大違法違規(guī)股東。
據(jù)《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》記者梳理，有10家公司曾是或現(xiàn)為華信信托股東，4家公司為四川信托股東，3家公司是遼寧建平農(nóng)商銀行股東，2家公司曾偽造材料入股華海財險。
上述金融機構(gòu)中，華信信托已經(jīng)啟動清產(chǎn)核資和盡職調(diào)查工作、推進(jìn)資產(chǎn)清收處置等工作。四川信托13項業(yè)務(wù)違規(guī)被罰款3490萬元，四川銀保監(jiān)局聯(lián)合地方政府派出工作組加強對四川信托的管控。遼寧建平農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)班子幾乎被“一鍋端”，原董事長、行長被禁止從事銀行業(yè)工作5年，建平農(nóng)商行也因9項違規(guī)被罰款200萬元。
銀保監(jiān)會稱，本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；二是存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；三是編制提供虛假材料；四是股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)占用信托公司固有資金或信托資金；五是拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改，不配合監(jiān)管部門開展風(fēng)險處置；六是違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資。
下一步，銀保監(jiān)會將著力加強股東行為監(jiān)管與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易整治，堅持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點，持續(xù)清理違法違規(guī)股東，壓實銀行保險機構(gòu)股權(quán)管理責(zé)任，落實股東承諾制，推動股東依法履行義務(wù)，規(guī)范行使權(quán)利。同時，不斷創(chuàng)新股權(quán)監(jiān)管方法，加強公司治理、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，提升監(jiān)管信息化水平和銀行保險機構(gòu)公司治理有效性。
銀保監(jiān)會公開的第三批重大違法違規(guī)股東中，有10家曾是或現(xiàn)為華信信托股東，包括北京翔瑞思科技創(chuàng)業(yè)投資有限公司、深圳市弘港企業(yè)發(fā)展有限公司、北京越達(dá)投資有限公司、深圳市振科商貿(mào)有限公司、大連順聯(lián)達(dá)集團有限責(zé)任公司、沈陽萬基實業(yè)發(fā)展有限公司、西藏海涵實業(yè)有限公司、沈陽品成投資有限公司、大化集團有限責(zé)任公司、大連坤達(dá)鑄鐵管有限公司。
華信信托曾經(jīng)位居信托行業(yè)前十，但股權(quán)關(guān)系盤根錯節(jié)，實際控制人始終處于云深霧罩之中，甚至發(fā)生該公司董事長董永成持械上?？偛猛蹊钠孑馐录?。公開信息顯示，華信信托前身為工商銀行大連市信托投資公司，后幾經(jīng)更名為華信信托，是目前遼寧省唯一一家信托公司。
而今，這家“神秘”的公司正在進(jìn)行清產(chǎn)核資和盡職調(diào)查。
今年3月19日，華信信托公告，該公司2021年度第一次臨時董事會會議確定了董事會會議的召集人、主持人以及股東大會的主持人，同意立即啟動清產(chǎn)核資和盡職調(diào)查工作、推進(jìn)資產(chǎn)清收處置等工作。
今年2月，該公司公告，華信信托因公司治理機制失效，違法違規(guī)經(jīng)營，信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險突出，目前正在監(jiān)管部門和地方政府指導(dǎo)下開展風(fēng)險處置工作。1月6日，華信信托董事長董某成因持械傷害總裁王某，被公安機關(guān)依法采取刑事強制措施，隨后被依法批捕。在案件偵辦過程中，公安機關(guān)從各種渠道進(jìn)一步獲得華信信托董某成及其他相關(guān)人員涉嫌經(jīng)濟犯罪線索。2月8日，公安機關(guān)依法將相關(guān)人員傳喚到案。案件正在進(jìn)一步工作中。
為進(jìn)一步推進(jìn)華信信托風(fēng)險處置，在中國銀保監(jiān)會指導(dǎo)下，大連市人民政府會同金融管理部門派出工作組，指導(dǎo)并督促華信信托加強公司治理建設(shè)，積極采取風(fēng)險處置措施，有序推動清產(chǎn)核資、資產(chǎn)清收、引戰(zhàn)重組等工作，依法保護(hù)信托受益人和公司債權(quán)人合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。同時，公安機關(guān)將加大案件依法偵辦力度，嚴(yán)厲打擊違法犯罪行為，嚴(yán)肅市場紀(jì)律。
今年4月，據(jù)媒體報道，一支由監(jiān)管、上海信托和信托業(yè)保障基金公司人員組成的專家團隊，正在協(xié)助華信信托處理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀保監(jiān)會公開的第三批重大違法違規(guī)股東中的四名——四川宏達(dá)（集團）有限公司、四川宏達(dá)股份有限公司、四川濠吉食品（集團）有限責(zé)任公司、匯源集團有限公司，均曾是四川信托股東。
2020年12月，四川銀保監(jiān)局宣布，四川銀保監(jiān)局將聯(lián)合地方政府派出工作組，加強對四川信托的管控，督促其盡快改組董事會，委托專業(yè)機構(gòu)提供經(jīng)營管理服務(wù)，防止風(fēng)險敞口擴大，積極采取風(fēng)險處置措施，切實保護(hù)信托當(dāng)事人和公司債權(quán)人合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。
四川銀保監(jiān)局表示，因四川宏達(dá)（集團）有限公司、四川宏達(dá)股份有限公司、四川濠吉食品（集團）有限責(zé)任公司、匯源集團有限公司等4名四川信托股東存在違反審慎經(jīng)營規(guī)則情形，且在風(fēng)險處置過程中拒不配合監(jiān)管部門開展風(fēng)險處置，其行為已嚴(yán)重危及四川信托的穩(wěn)健運行，損害了信托產(chǎn)品投資者和公司債權(quán)人的合法權(quán)益，危害了金融秩序和社會穩(wěn)定。
2021年2月，四川銀保監(jiān)局因四川信托13項業(yè)務(wù)違規(guī)對其罰款3490萬元。四川銀保監(jiān)局稱，四川信托有限公司存在以下違法違規(guī)事實：公司治理不健全，違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方。違規(guī)開展固有貸款業(yè)務(wù)，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款。違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途。違規(guī)開展非標(biāo)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)。違規(guī)發(fā)放信托貸款用于購買金融機構(gòu)股權(quán)。變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資。違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)。違規(guī)開展通道類融資業(yè)務(wù)。承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益。將本公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數(shù)超過50人。違規(guī)推介TOT集合資金信托計劃。未真實、準(zhǔn)確、完整披露信息。
四川信托財報顯示，持有四川信托10%以上股份的股東分別為：四川宏達(dá)（集團）有限公司（32.0388%）、中海信托股份有限公司（30.2534%）、四川宏達(dá)股份有限公司（22.1605%）。其中，四川宏達(dá)（集團）有限公司和四川宏達(dá)股份有限公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系，實控人均為劉滄龍。
銀保監(jiān)會公開的第三批重大違法違規(guī)股東之一——中新通用投資控股集團有限公司、江蘇省裝飾工程集團有限公司分別持有遼寧建平農(nóng)商銀行17%、16.33%股份。
2020年6月，遼寧朝陽銀保監(jiān)分局開出11張罰單，遼寧建平農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)班子幾乎被“一鍋端”。
其中，遼寧建平農(nóng)商銀行董事長隗洪軍被禁止從事銀行業(yè)工作5年，行長劉士義被禁止從事銀行業(yè)工作5年，副行長王國威、王永生被取消高級管理人員任職資格5年。 建平農(nóng)商行也因9項違規(guī)事由數(shù)罪并罰，被罰款200萬元。
朝陽銀保監(jiān)分局對建平農(nóng)商銀行罰單的9項違法違規(guī)事實分別為：主要股東以非自有資金入股；重大關(guān)聯(lián)交易未按照監(jiān)管要求進(jìn)行審批；未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實際履行高級管理人員職責(zé)；違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保；貸款“三查”不盡職，向不符合條件的借款人發(fā)放貸款；未對集團客戶統(tǒng)一授信；貸款“三查”不盡職，以貸收息；調(diào)整貸款分類掩蓋不良貸款；非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)與實際不符。
銀保監(jiān)會公開的第三批重大違法違規(guī)股東之一——青島神州萬向文化傳播有限公司、青島樂?；ヂ?lián)科技有限公司曾偽造材料入股華海財險。
2018年2月，原保監(jiān)會發(fā)布撤銷行政許可決定書，經(jīng)調(diào)查核實，華海財產(chǎn)保險股份有限公司股東青島神州萬向文化傳播有限公司、青島樂?；ヂ?lián)科技有限公司在2016年增資申請中隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、提供虛假材料。
2020年12于，銀保監(jiān)會發(fā)布行政處罰決定書，對華海財險增資擴股材料造假、公司治理不規(guī)范等系列問題作出罰款51萬元，對董事長趙小鳴予以警告并罰款10萬元的決定。
處罰決定書還指出，華海財險監(jiān)事會運行不規(guī)范。信息披露管理薄弱，披露的信息不真實、不完整。公司治理檔案缺失，保存散亂，檔案要件不齊，股東大會、董事會簽字頁管理不規(guī)范。公司治理檔案管理混亂，存在材料造假的風(fēng)險。2016年5—8月，華海財險相繼向原保監(jiān)會報送了增資申請材料，申請青島神州萬向文化傳播有限公司增資6000萬元、申請青島樂?；ヂ?lián)科技有限公司增資1.2億元。經(jīng)查，上述材料存在虛假的問題：一是原保監(jiān)會2017年查實神州萬向和樂?；ヂ?lián)的納稅證明系偽造；樂保互聯(lián)出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明反映其與華海財險其他股東、投資人無關(guān)聯(lián)關(guān)系，但其股東王麗和神州萬向大股東邵強為夫妻關(guān)系，故樂?；ヂ?lián)與神州萬向有關(guān)聯(lián)關(guān)系，其出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明與實際不符。二是2016年7月8日華海財險實際未召開臨時股東大會，但樂保互聯(lián)增資材料中的《臨時股東大會關(guān)于增加注冊資本金的決議》和《2016年臨時股東大會關(guān)于修訂的決議》卻都記錄該日期召開臨時股東大會。趙小鳴對上述問題負(fù)有管理責(zé)任，屬于直接負(fù)責(zé)的主管人員。
銀保監(jiān)會第三批重大違法違規(guī)股東名單中，首次出現(xiàn)個人股東，為乜建軍（身份證號：63282219710116XXXX）。
工商資料顯示，一名姓名為乜建軍的人士曾是格爾木融易小額貸款有限公司的大股東，持股40%。但無法確定是否為同一人士。
2020年11月，青海省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布2019年度合規(guī)性經(jīng)營檢查工作的檢查結(jié)果，對71家小額貸款公司劃分成了“通過”、“限期整改”、“停業(yè)整頓”、“取消經(jīng)營資格”這四類。其中，在“停業(yè)整頓”行列的，共有8家，包括海西州格爾木融易小額貸款有限公司。在“取消經(jīng)營資格”行列的，共有7家。
銀保監(jiān)會稱，近年來，銀保監(jiān)會不斷加強銀行保險機構(gòu)股東股權(quán)監(jiān)管，持續(xù)、系統(tǒng)地完善我國銀行業(yè)保險業(yè)公司治理。2020年，首次開展覆蓋全部商業(yè)銀行和保險公司的公司治理監(jiān)管評估，深入開展銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作，嚴(yán)厲整治資本不實、股權(quán)代持、股東直接干預(yù)公司經(jīng)營和通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等違法違規(guī)行為，并分兩批次向社會公開了銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東，起到了嚴(yán)肅市場紀(jì)律、強化市場監(jiān)督的良好效果。
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